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文章转载自公众号:法闻NEWS


据法媒报道,法国邮政银行La Banque Postale,在周一实施一项新规定,限制并收紧了关于存储现金的金额以及相关条款。

此项规定一出,将直接影响1030万个邮政银行用户,而法国邮政银行表明,这一新项目的实施原因,是为了更好的打击洗钱。

在法国,正常银行开户是需要合法居留和很多相关材料而法国邮政银行相比其他银行,只需要提供护照和住房证明

因此,会有很多身份上或工作上在灰色地带的人选择法国邮政银行。

这也是为什么法国邮政银行有约150万客户是在其他银行开户有困难的人,同时还有160万客户是被银行列有问题的账户,其中包括存款极少以及信用极低,被其他银行列入黑名单等情况。

新规定总结如下:

法闻NEWS 

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1. 在30天内,存入小于或等于1500欧的现金,除了身份证明外,还必须提交“资金来源证明”。


2. 超过1500欧的现金必须本人或其法定代理人去开户行存款。


3. 存入1501欧至10,000欧之间,必须附有“资金来源证明”以及相应的证明文件(例如发票,继承财产公证信件等…)


4. 超过10,000欧,银行不再受理。


在法国,根据《货币和金融法》,银行有责任和权利查明他们认为可疑的任何现金存款来源。

去年,法国邮政银行因其履行银行监管义务并没有达到法国银行监管处的规定,而被罚款5000万欧元,这也促使这一新规定的实施。

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在法国到底如何有效合法的使用现金?

如果法国是你的居住国,那么商家对商家,现金不能超过1000欧。
如果是个人对商家,也就是如果你要去买东西的话,也只能最多用1000欧。
但如果是个人对个人的话,是没有金额限制的。
如果是旅游或拥有其他身份的人,文中并没有提及。

最宽松的法国邮政银行被法国银行监管部门限制,法国邮政银行是会提高开户门槛?对开户者索取多的资料呢?拭目以待了。


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